FP資格（ファイナンシャルプランナー資格）では、お金に関する幅広い知識を学ぶことができます。
貯金や投資、保険、相続など、日常生活で役立つ知識がたくさんなので、お金初心者さんでも興味を持ちやすく、人気の資格です。
しかし、FP資格にはいくつかの種類があり、それぞれ特徴や取得方法が異なります。
そこでこの記事では、FP資格の種類や特徴、受検資格について、わかりやすく解説します。これからFP資格を目指す方にとって、最初の一歩を踏み出す参考になれば幸いです。
目次
1. FP資格の種類と特徴を紹介
1-1. 3つのFP資格とは？
FP資格といっても一種類ではなく、次の3種類あります。
- FP技能検定（1級、2級、3級）
- AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）
- CFP®（サーティファイド ファイナンシャル プランナー）
FP技能検定は、3級から1級までの3段階に分かれています。初心者向けの3級からスタートし、実務経験や知識に応じてステップアップが可能です。
AFPとCFP®は、日本FP協会が認定する資格です。AFPは2級FP技能士相当、CFP®は1級FP技能士レベルの知識が求められます。特にCFP®は、世界的に認められる資格であり、高度な専門知識が必要です。
“資格をどう活かしたいか”、”どこまでの知識をつけたいか”によって、目指す資格を決めましょう。
1-2. 「国家資格」と「民間資格」
FP資格には、「国家資格」もあれば「民間資格」もあります。
そもそも、国家資格と民間資格のちがいについて、よく知らないんだけど・・・
「国家資格」と「民間資格」には、次のような違いがあります。
- 国が法律に基づいて認定する資格
- 信頼性が高く、法的な効力がある
- 職業としての信頼性が高い
- 民間団体や協会が認定する資格
- 専門性や実践的なスキルを重視
- 更新や研修が必要な場合が多い
FP資格では、次のように分類されます。
- 国家資格
- 民間資格
国家資格であるFP技能検定は、厚生労働大臣の指定を受けた機関が行うため信頼性が高く、資格を取得することで法的な根拠を持つスキルを証明できます。
一方、AFPやCFP®は「日本FP協会」が認定する民間資格で、実践的なスキルや専門的な知識を身につけることが重視されます。
FP技能検定は、一度取ると生涯有効ですが、AFPやCFP®は”継続教育の受講”と”更新”が必要です。
1-3. 「日本FP協会」と「きんざい」
FP資格の試験は、2つの団体が実施しています。
- FP技能検定の試験機関
- AFPとCFP®の認定団体
- 個人向けのファイナンシャルプランニングを重視
- 会員向けの研修や情報提供が充実
「日本FP協会」は民間資格も実施しており、実務で役立つ教育を重視しています。一方、きんざいは金融業界の専門知識に特化しているため、業界内での評価が高いです。
“各FP資格”と”実施団体”の関係は、次のようになっています。
| 日本FP協会 | きんざい | |
|---|---|---|
| 3級FP技能検定(FP3級) | 〇 | 〇 |
| 2級FP技能検定(FP2級) | 〇 | 〇 |
| 1級FP技能検定(FP1級) | 〇(実技のみ) | 〇 |
| AFP | 〇 | ✕ |
| CFP® | 〇 | ✕ |
えっ！
FP技能検定は「日本FP協会」と「きんざい」の両方で受けられるの？
そうなんです。どちらで合格しても資格の価値は同じですが、合格率や実技試験の科目など、異なる点もあるんですよ。
くわしくは、こちらの記事を参考にしてください。
2. 受検資格に注意！
2-1. FP技能検定の受検資格
FP技能検定には3級から1級までの3種類あり、それぞれ受検資格が異なります。基本的な要件は以下の通りです。
| 受検資格 | |
|---|---|
| FP3級 | 「FP業務に従事している者または従事しようとしている者」であり、実質誰でも受検可能 |
| FP2級 | 次のいずれかに該当するもの ・3級合格者 ・AFP認定研修修了者 ・FP業務の実務経験2年以上 |
| FP1級(学科試験) | 次のいずれかに該当するもの ・2級合格者でFP業務の実務経験1年以上 ・FP業務の実務経験5年以上 |
FP3級は誰でも受けることができ、合格すればFP2級の受検資格を得ることもできますよ。
2-2. AFPの受験資格
AFP資格には「AFP試験」があるわけではなく、次の2つの条件を満たし、日本FP協会に登録することで認定されます。
- 2級FP技能検定の合格
- AFP認定研修の受講・修了
2-3. CFP®の受験資格
CFP®認定者になるには、CFP®資格審査試験6課目に合格しなくてはなりませんが、この試験の受験資格はAFP認定者であることとなります。
ただし、”CFP®資格審査試験6課目に合格=CFP®認定者”ではありません。CFP®として認定されるためには、他にも要件があるので気をつけてくださいね！
CFP®認定者になるための要件
① CFP®資格審査試験への合格
・全6課目の試験に合格すること
・6課目一括でも、1課目ずつでも受験できる
② CFP®エントリー研修の受講・修了
・CFP®資格審査試験に合格した人を対象に、年2回開催される
③ 3年以上の実務経験
これらの条件を全て満たしたうえで日本FP協会に登録することで、CFP®認定者として活動できるようになります。
【まとめ】どのFP資格を目指せばいい？
FP資格を選ぶときは、”自分の目標”や”資格の活かし方”によって決めましょう。
- 仕事で活かしたい場合
- 自分の実生活で役立てたい場合
私は、自分の実生活で役立てたいな！
お金に関する法律や制度はどんどん変わっていきます。
FP3級で基礎知識を身につけた後は、経済ニュースやお金に関する情報を定期的にチェックして知識をアップデートすることが大切です！
仕事以外にも家事、育児などで忙しい場合、通信講座を利用するのもおすすめです。
特に、オンライン学習やAIサポートなどが充実した講座なら、独学よりも効率的に学習を進めることができますよ。
資格取得は長い道のりに感じるかもしれませんが、まずは、小さな一歩から始めることが大切です。
目標とする資格が決まったら、まずは一歩踏み出してみましょう。
FP資格を取りたいんだけど、どんな種類があるのかな？