【5種類も!?】FP(ファイナンシャルプランナー)2級の実技試験

どれを選ぶ?FP2級の実技試験
読者

えっ、FP2級の実技試験って5種類もあるの?

そうなんです。

”2級FP技能検定(以下「FP2級」)”の実技試験は5種類!!

けれども、5種類の中から選べといわれても、なにをどう選べばいいのか迷ってしまいますよね。

本記事ではFP2級の5つの実技試験について、「どんな種類があるのか」そして「どう違うのか」紹介していきます。

yasumin

この記事を書いている私は、まず「FP3級」を取得。その4か月後に「FP2級」に挑戦・合格しました。

私は、「きんざい」の”個人資産相談業務”を受検しました。

実技試験でどれを選ぶか決まったら、また一歩前進。合格に向けて一歩一歩進んでいきましょう!!

1. 5つの実技試験

FP3級では3つある”実技試験”の種類。FP2級では2つふえて5種類になります。

yasumin

FP3級では、次の3種類です。

  1.  保険顧客資産相談業務(きんざい)
  2.  個人資産相談業務(きんざい)
  3.  資産設計提案業務(日本FP協会)
yasumin

FP2級では、次の5種類になります。

  1.  個人資産相談業務(きんざい)
  2.  生保顧客資産相談業務(きんざい)
  3.  損保顧客資産相談業務(きんざい)
  4.  中小事業主資産相談業務(きんざい)
  5.  資産設計提案業務日本FP協会)

漢字ばかりが並んでいて”ぱっと見”わかりにくいですが、赤字で書いた2種類(個人資産相談業務、資産設計提案業務)はFP3級・FP2級の両方にあります。

読者

あ、本当だ!

じゃあ、FP3級の「保険顧客資産相談業務」が、FP2級では「生保顧客資産相談業務」「損保顧客資産相談業務」「中小事業主資産相談業務」になっているのね。

上の図のようにFP2級の実技試験では、1) 「中小事業主資産相談業務」が新たに追加されたのと、2) FP3級の「保険顧客資産相談業務」が「生保顧客資産相談業務」「損保顧客資産相談業務」にわかれています

2. どれを選ぶ?

読者

5種類もあると、どれを選ぶか迷うなぁ・・・どれがおすすめ?

yasumin

FP2級でまなぶ内容の中でも、とくに「興味のある分野」や「現在の仕事(目指す仕事)に関係ある分野」はありますか?

読者

保険関係の仕事に就きたいと思っているの。保険の知識は自分のためにも役立ちそうだから興味もあるし。

FP2級で学ぶ内容の中でもとくに「”保険”について学びたい方」「保険関連の仕事についている(つきたい)方」には、「生保顧客資産相談業務(きんざい)」または「損保顧客資産相談業務(きんざい)」がおすすめです。

FP3級の実技試験にも「保険顧客資産相談業務(きんざい)」がありますが、FP2級ではこれが2つに細分化されます。

  •  生命保険・医療保険などが対象の「生保顧客資産相談業務(きんざい)」
  •  自動車保険・火災保険・地震保険・損害保険などが対象の「損保顧客資産相談業務(きんざい)」

また、FP2級で新たに登場した「中小事業主資産相談業務(きんざい)は、中小事業主へのFP相談業務を対象とした内容になります。。

yasumin

お金に関する知識をはばひろく学びたいという方は、次の2つを選ぶとよいですね。

  1.  個人資産相談業務(きんざい)
  2.  資産設計提案業務日本FP協会)

3. ここが異なる!

3-1. 合格率

FP2級の5種類の”実技試験”。これら5つの合格率に違いはあるのでしょうか?

次のグラフは、2021年1月~2024年1月の計10回分の試験の、FP2級”実技試験”の合格率を表しています。なお、「きんざい(中小事業主資産相談業務)」と「きんざい(損保顧客資産相談業務)」は試験が実施されていない回もあるので、ところどころでデータが抜けています。

FP2級実技試験の合格率のグラフ
yasumin

グラフを見ると「日本FP協会」と「きんざい(損保顧客資産相談業務)」は比較的たかい合格率になっていますね。

教えて!FP2級の合格点と合格率

3-2. 出題範囲

出題範囲は、次の通りです。

個人資産設計提案業務(きんざい)

(学科試験の試験範囲について、下記の項目を審査)

  •  関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング
  •  個人顧客のニーズ及び問題点の把握・・・金融資産選択、不動産の有効活用、相続・贈与、ライフプランの策定、年金プランの策定、所得税・住民税等に関する相談における問題点および顧客ニーズを把握できること
  •  問題の解決策の検討・分析
  •  顧客の立場に立った相談

中小事業主資産相談業務(きんざい)

(学科試験の試験範囲について、下記の項目を審査)

  •  関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング
  •  中小事業主のニーズ及び問題点の把握・・・資産運用、税務、事業承継、事業経営、M&A、組織再編等に関する相談における問題点と顧客ニーズを把握できること
  •  問題の解決策の検討・分析
  •  顧客の立場に立った相談

生保顧客資産相談業務(きんざい)

(学科試験の試験範囲について、下記の項目を審査)

  •  関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング
  •  生保顧客のニーズ及び問題点の把握・・・金融商品としての生保商品、法人顧客の保険経理、年金プラン策定、相続・・贈与、税務等に関する相談における問題点と顧客ニーズを把握できること
  •  問題の解決策の検討・分析
  •  顧客の立場に立った相談

損保顧客資産相談業務(きんざい)

(学科試験の試験範囲について、下記の項目を審査) 

  •  関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング
  •  損保顧客のニーズ及び問題点の把握・・・ライフプラン策定、法人の損保加入、相続・贈与、年金プラン策定、税務に関する相談における問題点と顧客ニーズを把握できること
  •  問題の解決策の検討・分析
  •  顧客の立場に立った相談

引用:「きんざい」ファイナンシャル・プランニング技能検定2級 試験範囲

資産設計提案業務(日本FP協会)

(学科試験の試験範囲について、下記の項目を審査) 

  •  関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング
  •  ファイナンシャル・プランニングのプロセス
  •  顧客のファイナンス状況の分析と評価
  •  プランの検討・作成と提示

 

上記の試験範囲について、以下の技能を問う。

  •  各科目における図表等の読み取り、諸計算等
  •  ファイナンシャルプランニングの基礎や提案書作成技術、係数表の利用等
  •  事例に沿った分析・提案等

引用:「日本FP協会」2級試験範囲

3-3. 試験日

“FP2級”の試験は5月・9月・1月の年3回実施され、午前中に学科試験、午後に実技試験があります。

しかし実技試験については、毎回5種類すべてが行われるわけではありません

「個人資産相談業務」「生保顧客資産相談業務」「資産設計提案業務」は年3回実施されますが、「中小事業主資産相談業務」は年2回、「損保顧客資産相談業務」は年1回の実施になります。

 5月9月1月

個人資産相談業務
(きんざい)
生保顧客資産相談業務
(きんざい)
損保顧客資産相談業務
(きんざい)
中小事業主資産相談業務
(きんざい)
資産設計提案業務
(日本FP協会)
【FP2級(実技試験) 試験日】
yasumin

「損保顧客資産相談業務(きんざい)」を選ぼうと思っている方、注意してくださいね!

3-4. 受検者数

受検者が多い方が、対応する”問題集”や”参考書”、”通信講座コース”などがそろっているので、”独学”にしても”通信講座”にしても学びやすい環境です。

では、どの実技試験でどのくらいの受験者数がいるのか見てみましょう。

次のグラフは、2021年1月~2024年1月の計10回分の試験の、FP2級”実技試験”の受検者数をを表しています。なお、「きんざい(中小事業主資産相談業務)」と「きんざい(損保顧客資産相談業務)」は試験が実施されていない回もあるので、ところどころでデータが抜けています。

FP2級実技試験の受検者数のグラフ
yasumin

「日本FP協会」の受検者数が多いですね。

読者

年1回しかないのに、「損保顧客資産相談業務」を受検する人はすくないのね!

3-5. 過去問をチェック

FP業務に関してはばひろく学びたい方におすすめの「資産設計提案業務(日本FP協会)」と「個人資産相談業務(きんざい)」。

これら2つで迷っている方は、それぞれの過去問をチェックしてみるのもおすすめです。

yasumin

実際の試験問題をみて、自分との相性をチェックしてみましょう!

【まとめ】自分にあった実技試験を選ぼう!

FP2級の実技試験は次の5種類あります。

  •  個人資産相談業務(きんざい)
  •  生保顧客資産相談業務(きんざい) ←生命保険、医療保険メイン
  •  損保顧客資産相談業務(きんざい) ←損害保険メイン。年1回の実施。
  •  中小事業主資産相談業務(きんざい) ←年2回実施
  •  資産設計提案業務(日本FP協会)

FPの知識をはばひろく身につけたい方は「個人資産相談業務(きんざい)」「資産設計提案業務(日本FP協会)」がおすすめです。

yasumin

どの実技試験を選ぶか決まりましたか?

実技試験の種類が決まったら一歩前進!合格にむけて進んでいきましょう!!

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